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虚拟币交易受法律保护吗？10个有关的法律问题看这里 - 知乎

虚拟币交易受法律保护吗？10个有关的法律问题看这里 - 知乎切换模式写文章登录/注册虚拟币交易受法律保护吗？10个有关的法律问题看这里斗战胜佛​致力于保持战队清醒，防止强行洗脑，反抗霸权压迫，保障战队安全大河报2022/03/14 10:59本文转自：大河报大河报·豫视频见习记者 张超凡近几年，虚拟货币市场的违法犯罪行为层出不穷，发币的门槛极低而民众的认知也尚待提升，类似的集资跑路事件每天都在上演。2月26日，大河报·豫视频记者跟踪报道《多名泰迪币投资者称落入骗局，项目曾有日本女星“站台”噱头十足》一文，泰迪币（Teddy Dog）项目方在预售阶段筹集5537BNB（币安币）后，高位套现“跑路”，参与其中的投资人陷入维权之中。记者了解到的最新消息是，部分原项目的投资者组建的自治社区发起了维权自救，众多受害者团结在一起搜集资料并联系警方。但因虚拟货币市场的维权难度高，目前仍未立案。“3.15”之际，大河报·豫视频记者结合新闻案例，采访了北京链通律师事务所主任丁飞鹏，向公众普及虚拟货币交易中相关的法律知识，防止更多人上当受骗。问题一：虚拟货币是否为法律保护的财产？交易行为是否受到法律保护？答：按照现行政策的规定，虚拟货币不属于法定货币，不作为货币在市场上流通。虚拟货币只是一种“虚拟商品”和“民间金融资产”，而且这种虚拟商品和民间金融资产的交易不受法律保护，风险由参与者自担。问题二：被发币项目方“割韭菜”，交易所有赔偿责任吗？答：凡是上了交易所的项目方，出现“割韭菜”，或者跑路或套路散户，导致用户损失的，交易所具有不可推卸的责任。主流的交易所上币，都是有一定的要求和审核的，交易所收取了上币费或交易手续费，即使没有收取上述费用，项目方和参与者也需要购买交易所的平台币，因此交易所从项目方处是收取了费用或好处的，根据权责一致的原则，交易所对项目方的有审核和监督管理的职责。但目前主流的交易所已出海，实际控制人已不在国内，用户维权面临很大的挑战。问题三：目前虚拟货币常见的骗局有哪些？答：虚拟货币领域的骗局主要包括传统的资金盘打着区块链的旗号发行单机版的虚假虚拟货币，发行空气项目募集用户的主流币，项目方通过币值管理收割用户，项目方换成黑客盗币卷走用户资产，传统电信诈骗谎称交易所或钱包诱导用户下载钓鱼链接，量化交易与交易所、钱包或项目串通、故意亏损吃客损等。比如，项目方发的代币或公链在上交易所前，交易所一般会要求项目方将代码交由第三方机构进行安全审计，审核通过后，才可以上交易所。但有的项目方在上交易所的时候，偷偷篡改代码，或者故意将其中的部分关键代码删除，故意留下漏洞或后门，后续再谎称黑客入侵，顺利成章地侵占用户的数字资产。比如，大部分项目方都有自己的币值管理团队，负责发行代币的流动性和K线图，然后通过区块链媒体和社区营销的方式，拉涨或杀跌，不断地割韭菜，等到项目臭名昭著或者无人问津的时候，换个马甲，再发行个新币，不断循环往复。比如，有的虚拟货币钱包，通过接入第三方理财（有的是钱包自己做的）或量化，如果后续理财或量化赚了，就可以与用户分享利润，如果后续理财或量化亏了，则由用户自行承担，钱包完美甩锅。问题四：“币民”如何维护权益？这个过程中如何破解立案难？答：司法实践中，多数机关认为我国对虚拟货币的政策是清晰的，参与者自担风险，因此，虚拟货币持有者通过民事维权的难度极大。目前比较可行的方法，是搜集相关的证据线索，通过刑事立案的手段，刺破项目方的骗局和障眼法，但非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪的刑事立案面临着诸多挑战。问题五：如果想要投资虚拟货币，应该注意些哪些问题？如何警惕骗局？答：目前，在国内从事虚拟货币投资，没有政策依据和法律保护，作为普通民众，相关的知识和经验不足，建议必要时咨询专业人士。 目前来讲，对普通民众来讲，警惕骗局的最好方法就是尽量不要参与，尤其是国内的项目。问题六：最高法发布的有关非法集资的最新解释，对虚拟货币交易有何意义？答：2021年5月1日起施行的《防范和处置非法集资条例》第十九条第（二）款规定，以发行或者转让股权、债权，募集基金，销售保险产品，或者以从事各类资产管理、虚拟货币、融资租赁业务等名义吸收资金，属于非法集资的行为，这是从行政法规的角度，将虚拟货币纳入非法集资的打击范围，主要还是行政处罚，并不能单独作为刑事打击的依据。而《解释》第一次以司法解释的形式，明确“以虚拟币交易的方式”吸收资金的，属于非法吸收公众存款罪打击的范畴。从2022年3月1日起，利用虚拟交易的方式吸收资金的，将直接面临刑罚的风险。这也为虚拟货币类非法集资的刑事打击，提供了依据。构成非法吸收公众存款罪需要同时满足四个条件：1、非法性，即未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；2、公开性，即通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；3、利诱性，即承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；4、社会性，即向社会公众即社会不特定对象吸收资金。同时满足“非法性”“公开性”“社会性”和“利诱性”才能认定构成非法吸收公众存款罪，这个标准还是比较高的，比如ICO（虚拟货币首次公开发售），并不承诺保本，也不付息，如何认定具有“利诱性”？从目前来看，交易所和钱包的“持币生息”业务和没有真实矿机的“云算力”“云挖矿”，更符合一些。而在发币方面，即项目方用空气币置换用户手中的主流币，代币上线后暴跌、归零，甚至失去流动性的情况，并不符合非法吸收公众存款罪的构成，而更符合集资诈骗罪的犯罪构成。从《解释》的字面意思看，联合挖矿、量化、DeFi、GameFi同时满足上述“四性”的可能性不大，但司法实践中如何认定，还要看后续细则或指导案例的态度。问题七：新解释之后，还能不能进行虚拟币交易？答：从2021年9月24日之后，国内就没有虚拟货币交易的法律和政策环境了，目前，国内的虚拟货币交易已降低至10%左右。问题八：有关部门对交易平台的规制，后续会如何发展？答：根据“924通知”等文件的规定，在国内经营虚拟货币交易平台，或将交易所主体架设在国外、但面向大陆用户提供服务的行为，都属于非法金融活动；目前来看，对虚拟货币交易所的监管和打击，只会越来越严格。问题九：假如平台可以继续开展活动，那虚拟币交易是否构成犯罪？答：根据现有的政策规定，虚拟货币交易是一种虚拟商品的交易行为，违反政策，而且违反公序良俗的时候，属于无效民事法律行为，并没有规定虚拟货币交易行为本身构成犯罪。问题十：虚拟币怎么变现才安全？有哪些法律风险？会被冻结银行卡吗？如何解冻？答：根据现有的政策规定，不允许虚拟货币变现，可能更像一种收藏品。在这种情况下变现，法律风险和冻卡风险都很高。一旦出现银行卡冻结，如果处理不及时，很容易导致银行卡非柜或影响自己的征信。建议在银行卡出现冻结的时候，及时联系冻结机关，还原交易和事实真相，争取解冻或尽量不要影响自己的征信。必要时，可以寻求专业人士的帮助。发布于 2022-03-14 15:13虚拟货币虚拟币法律​赞同 5​​添加评论​分享​喜欢​收藏​申请

正本清源之三：在中国持有和交易“虚拟货币”的法律分析--区块链--人民网

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正本清源之三：在中国持有和交易“虚拟货币”的法律分析

单志广 何亦凡

2020年11月03日08:48 | 来源：人民网-区块链频道

小字号

“虚拟货币”（Cryptocurrency）在很多宣传中被定位为“货币”或者“金融投资产品”，但不论每个人如何认知，可以肯定的是，在金融范畴内，“虚拟货币”并非“货币”。虽然在中国没有专门针对“虚拟货币”的立法，但根据中国人民银行等七部委于2017年9月4日发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》（以下简称“94公告”），所谓的“‘虚拟货币’不由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，不具有与货币同等的法律地位，也不能作为货币在市场上流通使用。

另外，根据《关于防范比特币风险的通知》（银发[2013]289号）（以下简称“289号文”）的规定，从性质上看，比特币应当是一种特定的虚拟商品，不具有与货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用。因此，根据94公告、289号文等中国现行金融监管政策，“虚拟货币”属于没有经过合法注册的涉金融和投资属性的事物，“虚拟货币”在金融领域是被禁止与法定货币兑换、买卖或作为中央对手买卖，或进行发行融资交易的。

但因为“虚拟货币”的去中心化和可离线交易的特点，从技术和监管角度又难以做到让其在国内完全消失。因此，近年来国内持有和交易“虚拟货币”的人群仍然广泛存在。虽然这仍是一个小众市场，但随着数字经济的高速发展，参与“虚拟货币”的人群越来越多，可能对中国金融监管和社会秩序产生影响。

本文的目的是根据94公告、289号文对中国公民在中国境内持有和交易“虚拟货币”进行分析。因为“虚拟货币”存在形式和所用技术的特殊性，本文将从多个场景入手开展尽量全面的分析和讨论。

本文所称的“虚拟货币”不包括各国已发行或将发行的法定数字货币，同时本文也不涉及中国境内主体使用“虚拟货币”作为购买、投资或经营传统业务的支付或收款手段的情况。

一、“虚拟货币”的取得

1. 当事人为自然人，在中国境内，在没有支付任何对价的情况下，通过挖矿、空投或接受赠与等方式取得“虚拟货币”，94公告、289号文并未予以明确禁止，但金融监管层面是不支持上述活动的；

2. 当事人为自然人，在中国境内，通过支付法定货币，从某组织或个人处取得的“虚拟货币”，94公告、289号文并未予以明确禁止，但该出售虚拟货币的组织或个人可能从事因发售、提供法定货币与“虚拟货币”间兑换等业务而涉嫌违法；

3. 当事人为中国公民，在中国境外，通过合法出境的资金从任何其他方购买“虚拟货币”，94公告、289号文并未予以明确禁止；

4. 当事人本身持有合法取得的某种“虚拟货币”，通过以币币交易的形式，取得另外一种“虚拟货币”，在不涉及洗钱的情况下，94公告、289号文并未予以明确禁止。

二、“虚拟货币”的卖出和提现

1. 持有人将持有的“虚拟货币”免费赠与其他人，94公告、289号文并未予以明确禁止，且289号文界定比特币具有虚拟商品的属性，从法理角度理解，作为虚拟商品的赠与行为应属于意思自治的范畴，但受赠方需就免费取得的资产向中国税务机关申报个人所得税，如未进行纳税申报，则涉嫌偷税漏税行为；

2. 持有人以支付人民币的方式在境内买入“虚拟货币”，再通过任何形式卖出提现为外币，或者持有人以支付外币的方式在境外买入“虚拟货币”，再通过任何形式卖出提现为人民币，在上述情况下，无论买入与卖出之间经过多少次币币交易转换，其本质上违反了中国外汇管制相关规定并涉嫌洗钱犯罪；

3. 持有人为中国公民，将持有的“虚拟货币”卖出提现后，不论地区和币种，只要有盈利，均需向中国税务机关申报个人所得税，如未进行纳税申报，则涉嫌偷税漏税行为；

4. 持有人将合法取得的“虚拟货币”，在不涉及洗钱和偷税漏税的情况下，以个人对个人的交易方式转让给其他人，94公告、289号文并未予以明确禁止，但不被政策鼓励；

5. 持有人为中国公民，在知情的情况下，将其持有的“虚拟货币”卖出给他人，变相协助他人将资金非法出入境，则同样涉嫌洗钱犯罪，如果他人资金本身为非法所得，则可能涉及更多项犯罪。

三、“虚拟货币”的交易服务

1. 任何组织或个人在中国境内提供“虚拟货币”信息，包括提供个人间交易的撮合信息，涉及94公告规定的为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务的，被予以禁止；

2. 任何组织或个人在中国境内或境外提供“虚拟货币”交易服务，并在中国境内建立人民币通道和资金池，收取交易手续费等行为，被法律禁止；

3. 任何组织或个人在中国境内发行“虚拟货币”，并集资人民币，被法律禁止，并涉嫌非法吸收公众存款罪或集资诈骗罪；

4. 任何组织或个人在中国境内发行“虚拟货币”或提供相应交易服务，形成组织体系，通过个人之间交易的形式开展业务的，被法律禁止，并涉嫌非法经营罪、非法吸收公众存款罪或集资诈骗。如果组织体系内设置有不同层级以及提成机制，还可能涉嫌传销罪；

5. 任何组织或个人利用“虚拟货币”的交易特点，主观提供绕过中国外汇管制的资金出入境服务的，形同地下钱庄服务，涉嫌洗钱罪。

总体来说，如果个人在境内希望购买和持有“虚拟货币”，可以有比较合法的方式实现，但在卖出环节，触犯法律的可能性就很高。任何在中国有组织并涉及到资金池的“虚拟货币”发行和交易服务基本上都违反了中国现行法律法规。

在多个地方法院的裁判文书中，认定“虚拟货币”为资产并给予保护。挖矿获取“虚拟货币”也并未违反94公告、289号文的禁止性规定，但需要有变现的渠道。以个人的方式从挖矿企业那里收购“虚拟货币”不违反上述94公告、289号文的禁止性规定，但收购后，再次销售则可能触发反洗钱和反非法集资的金融监管，导致账户被封等法律责任。

“虚拟货币”经过十几年的发展，在区块链技术普及上具有非常正面的意义，并且“虚拟货币”的发展，也加速了各国货币管理部门积极研究和推动法定数字货币。法定数字货币的广泛使用，会极大地促进资金流通效率，将会对商业世界产生巨大的正面影响。而这一切，也得益于“虚拟货币”行业的创新和尝试。法定数字货币和“虚拟货币”不同之处主要在于是否合法关联线下资产。目前“虚拟货币”仍然是以金融游戏或模拟盘的方式存在，与现实世界的劳动和生产没有任何关联，要突破这个局限，就需要各国针对数字资产进行详细立法，通过法律将线下资产关联到Token上，类似目前股票交易所的信息化系统内的一串码就代表了股权的合法持有一样。

不论“虚拟货币”对区块链技术的普及具有多么大的积极影响，在实际操作层面，持有和交易“虚拟货币”都必须严格遵守所在国家法律法规。公众应对中国有关“虚拟货币”的相关法律法规有一定的认识，以便在接触到“虚拟货币”时，能够严格守法合规。“虚拟货币”受众范围非常小，专业性也很强，建议普通大众在没有相关知识的情况下，不要轻易涉足，避免在无意识的情况下触犯法律。

（本文仅代表作者观点）

(责编：张天娇(实习生)、王震)

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【中国全面禁止虚拟货币交易】-国家发展和改革委员会

【中国全面禁止虚拟货币交易】-国家发展和改革委员会

首页 > 发展改革工作 > 国际合作 > 世经动态

中国全面禁止虚拟货币交易

发布时间：2021/09/27

来源：国际司

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　　外媒称，中国人民银行24日发布通知，全面禁止与虚拟货币结算和提供交易者信息有关的服务。从事非法金融活动将被追究刑事责任。境外虚拟货币交易所通过互联网向中国境内居民提供服务同样属于被禁行列，相关部门将强化对与之相关的一切行为的监控。　　据日本《朝日新闻》9月25日报道，中国央行发布的通知指出：“虚拟货币交易炒作活动抬头，扰乱经济金融秩序，滋生赌博、非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动。”它同时列举了比特币、以太币、泰达币等虚拟货币的名称，明确表示其不得在市场上流通。未来各主管部门将加强监督和打击力度。　　报道称，虽然中国此前一直禁止在国内进行有关虚拟货币的交易活动，但用户似乎依然可以利用境外的交易所进行交易。　　据报道，中国政府预计将在明年正式发行数字人民币，为避免引发市场混乱，出台了禁止发行加密货币等民间数字货币的方针。　　另据英国《金融时报》网站9月24日报道，中国正将其监管“火箭筒”指向数字资产市场一个利润丰厚且规模庞大的部分：在境外开设业务以规避本地法规的加密货币交易所。报道称，作为一系列打击加密货币行动的最新举措，中国央行周五称，境外机构向中国境内提供相关服务是非法的。它警告说，任何帮助这些机构运营或是提供营销宣传和技术支持的境内工作人员都将被依法追究有关责任。　　又据西班牙《国家报》网站9月24日报道，中国正在加强对加密货币的打击力度。中国央行24日发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，宣布虚拟货币不具有法定货币等同的法律地位，任何虚拟货币相关的业务活动为非法活动。该通知把境外虚拟货币交易所通过互联网向中国境内居民提供服务同样视为非法的金融活动。　　据报道，该通知是由10家政府监管部门联合发出的。　　报道指出，中国的银行从2013年开始被禁止从事加密货币业务，但上述通知在性质划分和影响范畴等方面比过去的禁令更为严格。　　报道称，该通知引发数字货币价格暴跌。信息网站币虎网站上数千种加密货币比24小时前的价格平均下降了5.7%。比特币下跌5.3%，跌至41450.8美元。　　相关监管部门表示，中国曾是这些数字货币的主要市场之一，未来将开发“新系统”以应对加密货币带来的风险。中国央行表示，加密货币扰乱了金融系统，为洗钱、诈骗、传销、赌博等犯罪活动提供了方便。无视禁令者将受到调查，并可能承担刑事责任。　　报道还称，加密货币矿场将被关闭，不允许开设新矿场。　　报道指出，该通知进一步加大了中国自2017年以来对加密货币施加的压力。这项禁令一方面是一系列环保措施的组成部分——在电脑上挖掘加密货币需要消耗大量电力，并造成碳排放；另一方面是一场强有力的监管运动，避免金融系统遭受过度风险。　　此外据俄罗斯报纸网9月24日报道，中国人民银行24日发布关于全面禁止一切虚拟货币交易的通知。比特币价格在1小时内暴跌3000多美元，跌幅达6%。　　据报道，在比特币价格下跌的背景下，山寨币价格也纷纷降低。以太坊价格下跌7%，卡尔达诺和币安币贬值6%。　　（来源：参考消息） 　　

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单志广 何亦凡

2020年11月03日08:48 | 来源：人民网-区块链频道

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“虚拟货币”（Cryptocurrency）在很多宣传中被定位为“货币”或者“金融投资产品”，但不论每个人如何认知，可以肯定的是，在金融范畴内，“虚拟货币”并非“货币”。虽然在中国没有专门针对“虚拟货币”的立法，但根据中国人民银行等七部委于2017年9月4日发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》（以下简称“94公告”），所谓的“‘虚拟货币’不由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，不具有与货币同等的法律地位，也不能作为货币在市场上流通使用。

另外，根据《关于防范比特币风险的通知》（银发[2013]289号）（以下简称“289号文”）的规定，从性质上看，比特币应当是一种特定的虚拟商品，不具有与货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用。因此，根据94公告、289号文等中国现行金融监管政策，“虚拟货币”属于没有经过合法注册的涉金融和投资属性的事物，“虚拟货币”在金融领域是被禁止与法定货币兑换、买卖或作为中央对手买卖，或进行发行融资交易的。

但因为“虚拟货币”的去中心化和可离线交易的特点，从技术和监管角度又难以做到让其在国内完全消失。因此，近年来国内持有和交易“虚拟货币”的人群仍然广泛存在。虽然这仍是一个小众市场，但随着数字经济的高速发展，参与“虚拟货币”的人群越来越多，可能对中国金融监管和社会秩序产生影响。

本文的目的是根据94公告、289号文对中国公民在中国境内持有和交易“虚拟货币”进行分析。因为“虚拟货币”存在形式和所用技术的特殊性，本文将从多个场景入手开展尽量全面的分析和讨论。

本文所称的“虚拟货币”不包括各国已发行或将发行的法定数字货币，同时本文也不涉及中国境内主体使用“虚拟货币”作为购买、投资或经营传统业务的支付或收款手段的情况。

一、“虚拟货币”的取得

1. 当事人为自然人，在中国境内，在没有支付任何对价的情况下，通过挖矿、空投或接受赠与等方式取得“虚拟货币”，94公告、289号文并未予以明确禁止，但金融监管层面是不支持上述活动的；

2. 当事人为自然人，在中国境内，通过支付法定货币，从某组织或个人处取得的“虚拟货币”，94公告、289号文并未予以明确禁止，但该出售虚拟货币的组织或个人可能从事因发售、提供法定货币与“虚拟货币”间兑换等业务而涉嫌违法；

3. 当事人为中国公民，在中国境外，通过合法出境的资金从任何其他方购买“虚拟货币”，94公告、289号文并未予以明确禁止；

4. 当事人本身持有合法取得的某种“虚拟货币”，通过以币币交易的形式，取得另外一种“虚拟货币”，在不涉及洗钱的情况下，94公告、289号文并未予以明确禁止。

二、“虚拟货币”的卖出和提现

1. 持有人将持有的“虚拟货币”免费赠与其他人，94公告、289号文并未予以明确禁止，且289号文界定比特币具有虚拟商品的属性，从法理角度理解，作为虚拟商品的赠与行为应属于意思自治的范畴，但受赠方需就免费取得的资产向中国税务机关申报个人所得税，如未进行纳税申报，则涉嫌偷税漏税行为；

2. 持有人以支付人民币的方式在境内买入“虚拟货币”，再通过任何形式卖出提现为外币，或者持有人以支付外币的方式在境外买入“虚拟货币”，再通过任何形式卖出提现为人民币，在上述情况下，无论买入与卖出之间经过多少次币币交易转换，其本质上违反了中国外汇管制相关规定并涉嫌洗钱犯罪；

3. 持有人为中国公民，将持有的“虚拟货币”卖出提现后，不论地区和币种，只要有盈利，均需向中国税务机关申报个人所得税，如未进行纳税申报，则涉嫌偷税漏税行为；

4. 持有人将合法取得的“虚拟货币”，在不涉及洗钱和偷税漏税的情况下，以个人对个人的交易方式转让给其他人，94公告、289号文并未予以明确禁止，但不被政策鼓励；

5. 持有人为中国公民，在知情的情况下，将其持有的“虚拟货币”卖出给他人，变相协助他人将资金非法出入境，则同样涉嫌洗钱犯罪，如果他人资金本身为非法所得，则可能涉及更多项犯罪。

三、“虚拟货币”的交易服务

1. 任何组织或个人在中国境内提供“虚拟货币”信息，包括提供个人间交易的撮合信息，涉及94公告规定的为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务的，被予以禁止；

2. 任何组织或个人在中国境内或境外提供“虚拟货币”交易服务，并在中国境内建立人民币通道和资金池，收取交易手续费等行为，被法律禁止；

3. 任何组织或个人在中国境内发行“虚拟货币”，并集资人民币，被法律禁止，并涉嫌非法吸收公众存款罪或集资诈骗罪；

4. 任何组织或个人在中国境内发行“虚拟货币”或提供相应交易服务，形成组织体系，通过个人之间交易的形式开展业务的，被法律禁止，并涉嫌非法经营罪、非法吸收公众存款罪或集资诈骗。如果组织体系内设置有不同层级以及提成机制，还可能涉嫌传销罪；

5. 任何组织或个人利用“虚拟货币”的交易特点，主观提供绕过中国外汇管制的资金出入境服务的，形同地下钱庄服务，涉嫌洗钱罪。

总体来说，如果个人在境内希望购买和持有“虚拟货币”，可以有比较合法的方式实现，但在卖出环节，触犯法律的可能性就很高。任何在中国有组织并涉及到资金池的“虚拟货币”发行和交易服务基本上都违反了中国现行法律法规。

在多个地方法院的裁判文书中，认定“虚拟货币”为资产并给予保护。挖矿获取“虚拟货币”也并未违反94公告、289号文的禁止性规定，但需要有变现的渠道。以个人的方式从挖矿企业那里收购“虚拟货币”不违反上述94公告、289号文的禁止性规定，但收购后，再次销售则可能触发反洗钱和反非法集资的金融监管，导致账户被封等法律责任。

“虚拟货币”经过十几年的发展，在区块链技术普及上具有非常正面的意义，并且“虚拟货币”的发展，也加速了各国货币管理部门积极研究和推动法定数字货币。法定数字货币的广泛使用，会极大地促进资金流通效率，将会对商业世界产生巨大的正面影响。而这一切，也得益于“虚拟货币”行业的创新和尝试。法定数字货币和“虚拟货币”不同之处主要在于是否合法关联线下资产。目前“虚拟货币”仍然是以金融游戏或模拟盘的方式存在，与现实世界的劳动和生产没有任何关联，要突破这个局限，就需要各国针对数字资产进行详细立法，通过法律将线下资产关联到Token上，类似目前股票交易所的信息化系统内的一串码就代表了股权的合法持有一样。

不论“虚拟货币”对区块链技术的普及具有多么大的积极影响，在实际操作层面，持有和交易“虚拟货币”都必须严格遵守所在国家法律法规。公众应对中国有关“虚拟货币”的相关法律法规有一定的认识，以便在接触到“虚拟货币”时，能够严格守法合规。“虚拟货币”受众范围非常小，专业性也很强，建议普通大众在没有相关知识的情况下，不要轻易涉足，避免在无意识的情况下触犯法律。

（本文仅代表作者观点）

(责编：张天娇(实习生)、王震)

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【中国全面禁止虚拟货币交易】-国家发展和改革委员会

【中国全面禁止虚拟货币交易】-国家发展和改革委员会

首页 > 发展改革工作 > 国际合作 > 世经动态

中国全面禁止虚拟货币交易

发布时间：2021/09/27

来源：国际司

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　　外媒称，中国人民银行24日发布通知，全面禁止与虚拟货币结算和提供交易者信息有关的服务。从事非法金融活动将被追究刑事责任。境外虚拟货币交易所通过互联网向中国境内居民提供服务同样属于被禁行列，相关部门将强化对与之相关的一切行为的监控。　　据日本《朝日新闻》9月25日报道，中国央行发布的通知指出：“虚拟货币交易炒作活动抬头，扰乱经济金融秩序，滋生赌博、非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动。”它同时列举了比特币、以太币、泰达币等虚拟货币的名称，明确表示其不得在市场上流通。未来各主管部门将加强监督和打击力度。　　报道称，虽然中国此前一直禁止在国内进行有关虚拟货币的交易活动，但用户似乎依然可以利用境外的交易所进行交易。　　据报道，中国政府预计将在明年正式发行数字人民币，为避免引发市场混乱，出台了禁止发行加密货币等民间数字货币的方针。　　另据英国《金融时报》网站9月24日报道，中国正将其监管“火箭筒”指向数字资产市场一个利润丰厚且规模庞大的部分：在境外开设业务以规避本地法规的加密货币交易所。报道称，作为一系列打击加密货币行动的最新举措，中国央行周五称，境外机构向中国境内提供相关服务是非法的。它警告说，任何帮助这些机构运营或是提供营销宣传和技术支持的境内工作人员都将被依法追究有关责任。　　又据西班牙《国家报》网站9月24日报道，中国正在加强对加密货币的打击力度。中国央行24日发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，宣布虚拟货币不具有法定货币等同的法律地位，任何虚拟货币相关的业务活动为非法活动。该通知把境外虚拟货币交易所通过互联网向中国境内居民提供服务同样视为非法的金融活动。　　据报道，该通知是由10家政府监管部门联合发出的。　　报道指出，中国的银行从2013年开始被禁止从事加密货币业务，但上述通知在性质划分和影响范畴等方面比过去的禁令更为严格。　　报道称，该通知引发数字货币价格暴跌。信息网站币虎网站上数千种加密货币比24小时前的价格平均下降了5.7%。比特币下跌5.3%，跌至41450.8美元。　　相关监管部门表示，中国曾是这些数字货币的主要市场之一，未来将开发“新系统”以应对加密货币带来的风险。中国央行表示，加密货币扰乱了金融系统，为洗钱、诈骗、传销、赌博等犯罪活动提供了方便。无视禁令者将受到调查，并可能承担刑事责任。　　报道还称，加密货币矿场将被关闭，不允许开设新矿场。　　报道指出，该通知进一步加大了中国自2017年以来对加密货币施加的压力。这项禁令一方面是一系列环保措施的组成部分——在电脑上挖掘加密货币需要消耗大量电力，并造成碳排放；另一方面是一场强有力的监管运动，避免金融系统遭受过度风险。　　此外据俄罗斯报纸网9月24日报道，中国人民银行24日发布关于全面禁止一切虚拟货币交易的通知。比特币价格在1小时内暴跌3000多美元，跌幅达6%。　　据报道，在比特币价格下跌的背景下，山寨币价格也纷纷降低。以太坊价格下跌7%，卡尔达诺和币安币贬值6%。　　（来源：参考消息） 　　

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虚拟币交易受法律保护吗？10个有关的法律问题看这里 - 知乎切换模式写文章登录/注册虚拟币交易受法律保护吗？10个有关的法律问题看这里斗战胜佛​致力于保持战队清醒，防止强行洗脑，反抗霸权压迫，保障战队安全大河报2022/03/14 10:59本文转自：大河报大河报·豫视频见习记者 张超凡近几年，虚拟货币市场的违法犯罪行为层出不穷，发币的门槛极低而民众的认知也尚待提升，类似的集资跑路事件每天都在上演。2月26日，大河报·豫视频记者跟踪报道《多名泰迪币投资者称落入骗局，项目曾有日本女星“站台”噱头十足》一文，泰迪币（Teddy Dog）项目方在预售阶段筹集5537BNB（币安币）后，高位套现“跑路”，参与其中的投资人陷入维权之中。记者了解到的最新消息是，部分原项目的投资者组建的自治社区发起了维权自救，众多受害者团结在一起搜集资料并联系警方。但因虚拟货币市场的维权难度高，目前仍未立案。“3.15”之际，大河报·豫视频记者结合新闻案例，采访了北京链通律师事务所主任丁飞鹏，向公众普及虚拟货币交易中相关的法律知识，防止更多人上当受骗。问题一：虚拟货币是否为法律保护的财产？交易行为是否受到法律保护？答：按照现行政策的规定，虚拟货币不属于法定货币，不作为货币在市场上流通。虚拟货币只是一种“虚拟商品”和“民间金融资产”，而且这种虚拟商品和民间金融资产的交易不受法律保护，风险由参与者自担。问题二：被发币项目方“割韭菜”，交易所有赔偿责任吗？答：凡是上了交易所的项目方，出现“割韭菜”，或者跑路或套路散户，导致用户损失的，交易所具有不可推卸的责任。主流的交易所上币，都是有一定的要求和审核的，交易所收取了上币费或交易手续费，即使没有收取上述费用，项目方和参与者也需要购买交易所的平台币，因此交易所从项目方处是收取了费用或好处的，根据权责一致的原则，交易所对项目方的有审核和监督管理的职责。但目前主流的交易所已出海，实际控制人已不在国内，用户维权面临很大的挑战。问题三：目前虚拟货币常见的骗局有哪些？答：虚拟货币领域的骗局主要包括传统的资金盘打着区块链的旗号发行单机版的虚假虚拟货币，发行空气项目募集用户的主流币，项目方通过币值管理收割用户，项目方换成黑客盗币卷走用户资产，传统电信诈骗谎称交易所或钱包诱导用户下载钓鱼链接，量化交易与交易所、钱包或项目串通、故意亏损吃客损等。比如，项目方发的代币或公链在上交易所前，交易所一般会要求项目方将代码交由第三方机构进行安全审计，审核通过后，才可以上交易所。但有的项目方在上交易所的时候，偷偷篡改代码，或者故意将其中的部分关键代码删除，故意留下漏洞或后门，后续再谎称黑客入侵，顺利成章地侵占用户的数字资产。比如，大部分项目方都有自己的币值管理团队，负责发行代币的流动性和K线图，然后通过区块链媒体和社区营销的方式，拉涨或杀跌，不断地割韭菜，等到项目臭名昭著或者无人问津的时候，换个马甲，再发行个新币，不断循环往复。比如，有的虚拟货币钱包，通过接入第三方理财（有的是钱包自己做的）或量化，如果后续理财或量化赚了，就可以与用户分享利润，如果后续理财或量化亏了，则由用户自行承担，钱包完美甩锅。问题四：“币民”如何维护权益？这个过程中如何破解立案难？答：司法实践中，多数机关认为我国对虚拟货币的政策是清晰的，参与者自担风险，因此，虚拟货币持有者通过民事维权的难度极大。目前比较可行的方法，是搜集相关的证据线索，通过刑事立案的手段，刺破项目方的骗局和障眼法，但非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪的刑事立案面临着诸多挑战。问题五：如果想要投资虚拟货币，应该注意些哪些问题？如何警惕骗局？答：目前，在国内从事虚拟货币投资，没有政策依据和法律保护，作为普通民众，相关的知识和经验不足，建议必要时咨询专业人士。 目前来讲，对普通民众来讲，警惕骗局的最好方法就是尽量不要参与，尤其是国内的项目。问题六：最高法发布的有关非法集资的最新解释，对虚拟货币交易有何意义？答：2021年5月1日起施行的《防范和处置非法集资条例》第十九条第（二）款规定，以发行或者转让股权、债权，募集基金，销售保险产品，或者以从事各类资产管理、虚拟货币、融资租赁业务等名义吸收资金，属于非法集资的行为，这是从行政法规的角度，将虚拟货币纳入非法集资的打击范围，主要还是行政处罚，并不能单独作为刑事打击的依据。而《解释》第一次以司法解释的形式，明确“以虚拟币交易的方式”吸收资金的，属于非法吸收公众存款罪打击的范畴。从2022年3月1日起，利用虚拟交易的方式吸收资金的，将直接面临刑罚的风险。这也为虚拟货币类非法集资的刑事打击，提供了依据。构成非法吸收公众存款罪需要同时满足四个条件：1、非法性，即未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；2、公开性，即通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；3、利诱性，即承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；4、社会性，即向社会公众即社会不特定对象吸收资金。同时满足“非法性”“公开性”“社会性”和“利诱性”才能认定构成非法吸收公众存款罪，这个标准还是比较高的，比如ICO（虚拟货币首次公开发售），并不承诺保本，也不付息，如何认定具有“利诱性”？从目前来看，交易所和钱包的“持币生息”业务和没有真实矿机的“云算力”“云挖矿”，更符合一些。而在发币方面，即项目方用空气币置换用户手中的主流币，代币上线后暴跌、归零，甚至失去流动性的情况，并不符合非法吸收公众存款罪的构成，而更符合集资诈骗罪的犯罪构成。从《解释》的字面意思看，联合挖矿、量化、DeFi、GameFi同时满足上述“四性”的可能性不大，但司法实践中如何认定，还要看后续细则或指导案例的态度。问题七：新解释之后，还能不能进行虚拟币交易？答：从2021年9月24日之后，国内就没有虚拟货币交易的法律和政策环境了，目前，国内的虚拟货币交易已降低至10%左右。问题八：有关部门对交易平台的规制，后续会如何发展？答：根据“924通知”等文件的规定，在国内经营虚拟货币交易平台，或将交易所主体架设在国外、但面向大陆用户提供服务的行为，都属于非法金融活动；目前来看，对虚拟货币交易所的监管和打击，只会越来越严格。问题九：假如平台可以继续开展活动，那虚拟币交易是否构成犯罪？答：根据现有的政策规定，虚拟货币交易是一种虚拟商品的交易行为，违反政策，而且违反公序良俗的时候，属于无效民事法律行为，并没有规定虚拟货币交易行为本身构成犯罪。问题十：虚拟币怎么变现才安全？有哪些法律风险？会被冻结银行卡吗？如何解冻？答：根据现有的政策规定，不允许虚拟货币变现，可能更像一种收藏品。在这种情况下变现，法律风险和冻卡风险都很高。一旦出现银行卡冻结，如果处理不及时，很容易导致银行卡非柜或影响自己的征信。建议在银行卡出现冻结的时候，及时联系冻结机关，还原交易和事实真相，争取解冻或尽量不要影响自己的征信。必要时，可以寻求专业人士的帮助。发布于 2022-03-14 15:13虚拟货币虚拟币法律​赞同 5​​添加评论​分享​喜欢​收藏​申请

分析 | 虚拟货币交易，中国法律是否保护？应否保护？ - 知乎

分析 | 虚拟货币交易，中国法律是否保护？应否保护？ - 知乎切换模式写文章登录/注册分析 | 虚拟货币交易，中国法律是否保护？应否保护？水世界​中国人民公安大学 法律硕士背景：个案判决观点不一虚拟货币在我国处于灰色地带，特别是在去年9月24日出台的部门规章《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》生效后，各地法院对于涉币民事案件的审判观点已是“百花齐放”：有承认虚拟货币财产属性的判决，有认为涉虚拟货币合同无效应恢复原状的判决，有认为交易虚拟货币的人民币不被法律保护的判决，更是有认为虚拟货币属于“不合法物”的驳回裁定。但遗憾的是，无论我国法律及司法实践如何否定这一项区块链应用，去中心化的所有权并不会因此而动摇。基于效率与安全的考量，锚定美元的稳定币USDT、BTC、ETH等虚拟货币仍被中国公民在多种商务场景中大量运用。笔者以为，对于存在争议的法律适用，我们不能仅仅依照某地法院的个案观点得出结论，我国属于成文法国家，法律工作者应当从现行有效的法律法规出发，对争议的问题进行解读。虚拟货币监管规定的理解目前，与虚拟货币的使用紧密关联的法律规定共有三个，效力级别均为部门规章，分别为2013年12月3日生效的《关于防范比特币风险的通知》、2017年9月4日生效的《关于防范代币发行融资风险的公告》以及2021年9月15日生效的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》。基于前述规定的内容，笔者结合实务中涉虚拟货币案件的民事判决的观点，为虚拟货币的定性与常见纠纷梳理如下：1、虚拟货币的性质：合法财产比特币是虚拟货币的一种，虽然我国法律对虚拟货币的法律性质并无明确规定，但比特币的财产属性已经得到法律规定的确认。根据《关于防范比特币风险的通知》第一条“正确认识比特币的属性”之规定：“从性质上看，比特币应当是一种特定的虚拟商品，不具有与货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用。”基于此，笔者认为，虚拟货币可以参照比特币属性被认定为虚拟商品。在此我们引用上海市第一中级人民法院(2021)沪01民终16047号中的说理：比特币虽然没有货币属性，不能按照货币进行流通使用等，但其属于网络虚拟财产，具有财产属性，应当受到法律保护。相较之下，虽然多地法院认为虚拟货币是不合法物（如：浙江省杭州市萧山区人民法院(2021)浙0109民初20106号、杭州西湖区人民法院的(2020)浙0106民初3045号判决、天津市第二中级人民法院(2021)津02民终6867号等），但并无任何一则判决书对虚拟货币属于不合法物进行论证，在前提及的三个部门规章亦没有否定虚拟货币本身财产属性的条款。2、虚拟货币的交易：唯投资无效司法实践中，虚拟货币交易常为审判机关所否定，特别是在2021年9月15日生效的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》生效以来，其第一条“明确虚拟货币和相关业务活动本质属性”更是成为了否定虚拟货币交易合同效力的主要条款。以北京市第三中级人民法院(2021)京03民终18277号判决书引用上述条款否定了投资虚拟货币的合同效力为参考，其引用条款的内容为：参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险。任何法人、非法人组织和自然人投资虚拟货币及相关衍生品，违背公序良俗的，相关民事法律行为无效，由此引发的损失由其自行承担；涉嫌破坏金融秩序、危害金融安全的，由相关部门依法查处。由上可知，虚拟货币交易的无效当且仅当持有人以投资增值为目的，如：承载虚拟货币交易的委托理财合同属于上述条款所否定的“投资虚拟货币及相关衍生品”的行为。结合最高人民法院关于印发《全国法院民商事审判工作会议纪要》的通知第三十一条的规定：“违反规章一般情况下不影响合同效力，但该规章的内容涉及金融安全、市场秩序、国家宏观政策等公序良俗的，应当认定合同无效”，笔者认为，投资虚拟货币及相关衍生品，相应合同将因危害金融安全这一公序良俗而致使合同无效。但我们更应当注意到，不是所有的承载虚拟货币交易的合同都属于“投资虚拟货币及相关衍生品”的范畴。为此，审判机关有必要对投资虚拟货币与虚拟货币的交易作出区分。笔者认为，仅有委托理财性质的合同、ICO（代币发行融资）的“私募”合同或买卖双方具有明确的投资虚拟货币表述的合同属于前述部门规章所禁止的投资虚拟货币行为，其余币币交易、法币交易、以币作为支付工具的个人偶发交易行为都不属于我国司法不保护的合同无效情形。值得注意：虚拟货币本身存在价格波动，不可避免的，虚拟货币交易会具有资产增值的可能性，因此，审判机关不应以交易沾染任何投资性质即认为该交易属于投资虚拟货币，否则便不存在虚拟货币交易与投资的区别。正如上海市第一中级人民法院于(2021)沪01民终11624号民事判决书说理部分所指出的：我国法律、行政法规并未禁止虚拟货币或代币的持有和合法流转，也未禁止私人之间正常交易虚拟货币。3、涉及虚拟货币投资合同无效后的处理合同涉及虚拟货币投资而无效的，司法实践的主流做法为驳回原告诉讼请求，而不支持返还各方已给付的对价，其法律在于《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》第一条“由此引发的损失由其自行承担”的规定。笔者以为，这一做法与《民法典》第一百五十七条的“民事法律行为无效、被撤销或者确定不发生效力后，行为人因该行为取得的财产，应当予以返还；不能返还或者没有必要返还的，应当折价补偿”存在矛盾，审判机关应当采信效力级别更高的《民法典》之规定作为审判依据。即，合同无效后，在标的物合法的情况下，将交易恢复原状是更为恰当的选择。4、是否保护与应否保护不得不承认，司法实践中涉币的合同效力存在无效之风险已是既定事实。特别是在基层法院，罗列部门规章直接得出司法不保护虚拟货币及其交易的结论更是轻而易举，以至于，许多投机主义者利用审判机关的前述倾向，违反诚实信用原则，对既成事实的交易秩序实施破坏。笔者在此试举几例常见的情形：（1）场外虚拟货币交易：卖方收款后拒不提供虚拟货币，买方起诉时不被法律保护；（2）购买虚拟货币矿机，卖方不交货或瑕疵履行，价款（可能是虚拟货币）无法通过起诉退回；（3）虚拟货币矿机交易完成后，买方以挖矿合同无效为由，试图退还购机款等。类似的情形还有很多，笔者认为，虚拟货币已然成为我国市场交易秩序的一个部分，一味否定交易效力并不予以司法保护的，将致使公民可以从其恶行中获得收益。因此，为避免道德风险的增加，在不直接涉及虚拟货币投资的情况下，法律应当对涉币合同的效力予以肯定。All last以技术与信用替代国家背书而实现去中心化逻辑的虚拟货币势必为中心化国家所排斥，但在我国立法将虚拟货币定义为毒品、淫秽物品等不合法物之前，司法机关不应以政策风向去否定公民合法财产的持有及流转。毕竟，金融安全的根本在于公民财产的保护，南辕北辙，岂不，贻笑大方。发布于 2022-07-25 22:24虚拟货币合同无效场外交易市场 (OTC)​赞同​​添加评论​分享​喜欢​收藏​申请

关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知_国务院部门文件_中国政府网

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关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知

发文机关：

人民银行 网信办 最高人民法院 最高人民检察院 工业和信息化部 公安部 市场监管总局 银保监会 证监会 外汇局

发文字号：

银发〔2021〕237号

来  源：

人民银行网站

主题分类：

财政、金融、审计\货币（含外汇）

公文种类：

通知

成文日期：

2021年09月15日

标       题：

关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知

发文机关：人民银行 网信办 最高人民法院 最高人民检察院 工业和信息化部 公安部 市场监管总局 银保监会 证监会 外汇局

发文字号：银发〔2021〕237号

来       源：人民银行网站

主题分类：财政、金融、审计\货币（含外汇）

公文种类：通知

成文日期：2021年09月15日

关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知

银发〔2021〕237号

各省、自治区、直辖市人民政府，新疆生产建设兵团：

近期，虚拟货币交易炒作活动抬头，扰乱经济金融秩序，滋生赌博、非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动，严重危害人民群众财产安全。为进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险，切实维护国家安全和社会稳定，依据《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国网络安全法》《中华人民共和国电信条例》《防范和处置非法集资条例》《期货交易管理条例》《国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》《国务院办公厅关于清理整顿各类交易场所的实施意见》等规定，现就有关事项通知如下：

一、明确虚拟货币和相关业务活动本质属性

（一）虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位。比特币、以太币、泰达币等虚拟货币具有非货币当局发行、使用加密技术及分布式账户或类似技术、以数字化形式存在等主要特点，不具有法偿性，不应且不能作为货币在市场上流通使用。

（二）虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。开展法定货币与虚拟货币兑换业务、虚拟货币之间的兑换业务、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务、代币发行融资以及虚拟货币衍生品交易等虚拟货币相关业务活动涉嫌非法发售代币票券、擅自公开发行证券、非法经营期货业务、非法集资等非法金融活动，一律严格禁止，坚决依法取缔。对于开展相关非法金融活动构成犯罪的，依法追究刑事责任。

（三）境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务同样属于非法金融活动。对于相关境外虚拟货币交易所的境内工作人员，以及明知或应知其从事虚拟货币相关业务，仍为其提供营销宣传、支付结算、技术支持等服务的法人、非法人组织和自然人，依法追究有关责任。

（四）参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险。任何法人、非法人组织和自然人投资虚拟货币及相关衍生品，违背公序良俗的，相关民事法律行为无效，由此引发的损失由其自行承担；涉嫌破坏金融秩序、危害金融安全的，由相关部门依法查处。

二、建立健全应对虚拟货币交易炒作风险的工作机制

（五）部门协同联动。人民银行会同中央网信办、最高人民法院、最高人民检察院、工业和信息化部、公安部、市场监管总局、银保监会、证监会、外汇局等部门建立工作协调机制，协同解决工作中的重大问题，督促指导各地区按统一部署开展工作。

（六）强化属地落实。各省级人民政府对本行政区域内防范和处置虚拟货币交易炒作相关风险负总责，由地方金融监管部门牵头，国务院金融管理部门分支机构以及网信、电信主管、公安、市场监管等部门参加，建立常态化工作机制，统筹调动资源，积极预防、妥善处理虚拟货币交易炒作有关问题，维护经济金融秩序和社会和谐稳定。

三、加强虚拟货币交易炒作风险监测预警

（七）全方位监测预警。各省级人民政府充分发挥地方监测预警机制作用，线上监测和线下排查相结合，提高识别发现虚拟货币交易炒作活动的精度和效率。人民银行、中央网信办等部门持续完善加密资产监测技术手段，实现虚拟货币“挖矿”、交易、兑换的全链条跟踪和全时信息备份。金融管理部门指导金融机构和非银行支付机构加强对涉虚拟货币交易资金的监测工作。

（八）建立信息共享和快速反应机制。在各省级人民政府领导下，地方金融监管部门会同国务院金融管理部门分支机构、网信部门、公安机关等加强线上监控、线下摸排、资金监测的有效衔接，建立虚拟货币交易炒作信息共享和交叉验证机制，以及预警信息传递、核查、处置快速反应机制。

四、构建多维度、多层次的风险防范和处置体系

（九）金融机构和非银行支付机构不得为虚拟货币相关业务活动提供服务。金融机构和非银行支付机构不得为虚拟货币相关业务活动提供账户开立、资金划转和清算结算等服务，不得将虚拟货币纳入抵质押品范围，不得开展与虚拟货币相关的保险业务或将虚拟货币纳入保险责任范围，发现违法违规问题线索应及时向有关部门报告。

（十）加强对虚拟货币相关的互联网信息内容和接入管理。互联网企业不得为虚拟货币相关业务活动提供网络经营场所、商业展示、营销宣传、付费导流等服务，发现违法违规问题线索应及时向有关部门报告，并为相关调查、侦查工作提供技术支持和协助。网信和电信主管部门根据金融管理部门移送的问题线索及时依法关闭开展虚拟货币相关业务活动的网站、移动应用程序、小程序等互联网应用。

（十一）加强对虚拟货币相关的市场主体登记和广告管理。市场监管部门加强市场主体登记管理，企业、个体工商户注册名称和经营范围中不得含有“虚拟货币”“虚拟资产”“加密货币”“加密资产”等字样或内容。市场监管部门会同金融管理部门依法加强对涉虚拟货币相关广告的监管，及时查处相关违法广告。

（十二）严厉打击虚拟货币相关非法金融活动。发现虚拟货币相关非法金融活动问题线索后，地方金融监管部门会同国务院金融管理部门分支机构等相关部门依法及时调查认定、妥善处置，并严肃追究有关法人、非法人组织和自然人的法律责任，涉及犯罪的，移送司法机关依法查处。

（十三）严厉打击涉虚拟货币犯罪活动。公安部部署全国公安机关继续深入开展“打击洗钱犯罪专项行动”“打击跨境赌博专项行动”“断卡行动”，依法严厉打击虚拟货币相关业务活动中的非法经营、金融诈骗等犯罪活动，利用虚拟货币实施的洗钱、赌博等犯罪活动和以虚拟货币为噱头的非法集资、传销等犯罪活动。

（十四）加强行业自律管理。中国互联网金融协会、中国支付清算协会、中国银行业协会加强会员管理和政策宣传，倡导和督促会员单位抵制虚拟货币相关非法金融活动，对违反监管政策和行业自律规则的会员单位，依照有关自律管理规定予以惩戒。依托各类行业基础设施开展虚拟货币交易炒作风险监测，及时向有关部门移送问题线索。

五、强化组织实施

（十五）加强组织领导和统筹协调。各部门、各地区要高度重视应对虚拟货币交易炒作风险工作，加强组织领导，明确工作责任，形成中央统筹、属地实施、条块结合、共同负责的长效工作机制，保持高压态势，动态监测风险，采取有力措施，防范化解风险，依法保护人民群众财产安全，全力维护经济金融秩序和社会稳定。

（十六）加强政策解读和宣传教育。各部门、各地区及行业协会要充分运用各类媒体等传播渠道，通过法律政策解读、典型案例剖析、投资风险教育等方式，向社会公众宣传虚拟货币炒作等相关业务活动的违法性、危害性及其表现形式等，增强社会公众风险防范意识。

中国人民银行

中央网信办

最高人民法院

最高人民检察院

工业和信息化部

公安部

市场监管总局

银保监会

证监会

外汇局

2021年9月15日

关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知

银发〔2021〕237号

各省、自治区、直辖市人民政府，新疆生产建设兵团：

近期，虚拟货币交易炒作活动抬头，扰乱经济金融秩序，滋生赌博、非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动，严重危害人民群众财产安全。为进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险，切实维护国家安全和社会稳定，依据《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国网络安全法》《中华人民共和国电信条例》《防范和处置非法集资条例》《期货交易管理条例》《国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》《国务院办公厅关于清理整顿各类交易场所的实施意见》等规定，现就有关事项通知如下：

一、明确虚拟货币和相关业务活动本质属性

（一）虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位。比特币、以太币、泰达币等虚拟货币具有非货币当局发行、使用加密技术及分布式账户或类似技术、以数字化形式存在等主要特点，不具有法偿性，不应且不能作为货币在市场上流通使用。

（二）虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。开展法定货币与虚拟货币兑换业务、虚拟货币之间的兑换业务、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务、代币发行融资以及虚拟货币衍生品交易等虚拟货币相关业务活动涉嫌非法发售代币票券、擅自公开发行证券、非法经营期货业务、非法集资等非法金融活动，一律严格禁止，坚决依法取缔。对于开展相关非法金融活动构成犯罪的，依法追究刑事责任。

（三）境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务同样属于非法金融活动。对于相关境外虚拟货币交易所的境内工作人员，以及明知或应知其从事虚拟货币相关业务，仍为其提供营销宣传、支付结算、技术支持等服务的法人、非法人组织和自然人，依法追究有关责任。

（四）参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险。任何法人、非法人组织和自然人投资虚拟货币及相关衍生品，违背公序良俗的，相关民事法律行为无效，由此引发的损失由其自行承担；涉嫌破坏金融秩序、危害金融安全的，由相关部门依法查处。

二、建立健全应对虚拟货币交易炒作风险的工作机制

（五）部门协同联动。人民银行会同中央网信办、最高人民法院、最高人民检察院、工业和信息化部、公安部、市场监管总局、银保监会、证监会、外汇局等部门建立工作协调机制，协同解决工作中的重大问题，督促指导各地区按统一部署开展工作。

（六）强化属地落实。各省级人民政府对本行政区域内防范和处置虚拟货币交易炒作相关风险负总责，由地方金融监管部门牵头，国务院金融管理部门分支机构以及网信、电信主管、公安、市场监管等部门参加，建立常态化工作机制，统筹调动资源，积极预防、妥善处理虚拟货币交易炒作有关问题，维护经济金融秩序和社会和谐稳定。

三、加强虚拟货币交易炒作风险监测预警

（七）全方位监测预警。各省级人民政府充分发挥地方监测预警机制作用，线上监测和线下排查相结合，提高识别发现虚拟货币交易炒作活动的精度和效率。人民银行、中央网信办等部门持续完善加密资产监测技术手段，实现虚拟货币“挖矿”、交易、兑换的全链条跟踪和全时信息备份。金融管理部门指导金融机构和非银行支付机构加强对涉虚拟货币交易资金的监测工作。

（八）建立信息共享和快速反应机制。在各省级人民政府领导下，地方金融监管部门会同国务院金融管理部门分支机构、网信部门、公安机关等加强线上监控、线下摸排、资金监测的有效衔接，建立虚拟货币交易炒作信息共享和交叉验证机制，以及预警信息传递、核查、处置快速反应机制。

四、构建多维度、多层次的风险防范和处置体系

（九）金融机构和非银行支付机构不得为虚拟货币相关业务活动提供服务。金融机构和非银行支付机构不得为虚拟货币相关业务活动提供账户开立、资金划转和清算结算等服务，不得将虚拟货币纳入抵质押品范围，不得开展与虚拟货币相关的保险业务或将虚拟货币纳入保险责任范围，发现违法违规问题线索应及时向有关部门报告。

（十）加强对虚拟货币相关的互联网信息内容和接入管理。互联网企业不得为虚拟货币相关业务活动提供网络经营场所、商业展示、营销宣传、付费导流等服务，发现违法违规问题线索应及时向有关部门报告，并为相关调查、侦查工作提供技术支持和协助。网信和电信主管部门根据金融管理部门移送的问题线索及时依法关闭开展虚拟货币相关业务活动的网站、移动应用程序、小程序等互联网应用。

（十一）加强对虚拟货币相关的市场主体登记和广告管理。市场监管部门加强市场主体登记管理，企业、个体工商户注册名称和经营范围中不得含有“虚拟货币”“虚拟资产”“加密货币”“加密资产”等字样或内容。市场监管部门会同金融管理部门依法加强对涉虚拟货币相关广告的监管，及时查处相关违法广告。

（十二）严厉打击虚拟货币相关非法金融活动。发现虚拟货币相关非法金融活动问题线索后，地方金融监管部门会同国务院金融管理部门分支机构等相关部门依法及时调查认定、妥善处置，并严肃追究有关法人、非法人组织和自然人的法律责任，涉及犯罪的，移送司法机关依法查处。

（十三）严厉打击涉虚拟货币犯罪活动。公安部部署全国公安机关继续深入开展“打击洗钱犯罪专项行动”“打击跨境赌博专项行动”“断卡行动”，依法严厉打击虚拟货币相关业务活动中的非法经营、金融诈骗等犯罪活动，利用虚拟货币实施的洗钱、赌博等犯罪活动和以虚拟货币为噱头的非法集资、传销等犯罪活动。

（十四）加强行业自律管理。中国互联网金融协会、中国支付清算协会、中国银行业协会加强会员管理和政策宣传，倡导和督促会员单位抵制虚拟货币相关非法金融活动，对违反监管政策和行业自律规则的会员单位，依照有关自律管理规定予以惩戒。依托各类行业基础设施开展虚拟货币交易炒作风险监测，及时向有关部门移送问题线索。

五、强化组织实施

（十五）加强组织领导和统筹协调。各部门、各地区要高度重视应对虚拟货币交易炒作风险工作，加强组织领导，明确工作责任，形成中央统筹、属地实施、条块结合、共同负责的长效工作机制，保持高压态势，动态监测风险，采取有力措施，防范化解风险，依法保护人民群众财产安全，全力维护经济金融秩序和社会稳定。

（十六）加强政策解读和宣传教育。各部门、各地区及行业协会要充分运用各类媒体等传播渠道，通过法律政策解读、典型案例剖析、投资风险教育等方式，向社会公众宣传虚拟货币炒作等相关业务活动的违法性、危害性及其表现形式等，增强社会公众风险防范意识。

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近期，虚拟货币交易炒作活动抬头，扰乱经济金融秩序，滋生赌博、非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动，严重危害人民群众财产安全。为进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险，切实维护国家安全和社会稳定，依据《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国网络安全法》《中华人民共和国电信条例》《防范和处置非法集资条例》《期货交易管理条例》《国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》《国务院办公厅关于清理整顿各类交易场所的实施意见》等规定，现就有关事项通知如下。

正本清源之三：在中国持有和交易“虚拟货币”的法律分析--区块链--人民网

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正本清源之三：在中国持有和交易“虚拟货币”的法律分析

单志广 何亦凡

2020年11月03日08:48 | 来源：人民网-区块链频道

小字号

“虚拟货币”（Cryptocurrency）在很多宣传中被定位为“货币”或者“金融投资产品”，但不论每个人如何认知，可以肯定的是，在金融范畴内，“虚拟货币”并非“货币”。虽然在中国没有专门针对“虚拟货币”的立法，但根据中国人民银行等七部委于2017年9月4日发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》（以下简称“94公告”），所谓的“‘虚拟货币’不由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，不具有与货币同等的法律地位，也不能作为货币在市场上流通使用。

另外，根据《关于防范比特币风险的通知》（银发[2013]289号）（以下简称“289号文”）的规定，从性质上看，比特币应当是一种特定的虚拟商品，不具有与货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用。因此，根据94公告、289号文等中国现行金融监管政策，“虚拟货币”属于没有经过合法注册的涉金融和投资属性的事物，“虚拟货币”在金融领域是被禁止与法定货币兑换、买卖或作为中央对手买卖，或进行发行融资交易的。

但因为“虚拟货币”的去中心化和可离线交易的特点，从技术和监管角度又难以做到让其在国内完全消失。因此，近年来国内持有和交易“虚拟货币”的人群仍然广泛存在。虽然这仍是一个小众市场，但随着数字经济的高速发展，参与“虚拟货币”的人群越来越多，可能对中国金融监管和社会秩序产生影响。

本文的目的是根据94公告、289号文对中国公民在中国境内持有和交易“虚拟货币”进行分析。因为“虚拟货币”存在形式和所用技术的特殊性，本文将从多个场景入手开展尽量全面的分析和讨论。

本文所称的“虚拟货币”不包括各国已发行或将发行的法定数字货币，同时本文也不涉及中国境内主体使用“虚拟货币”作为购买、投资或经营传统业务的支付或收款手段的情况。

一、“虚拟货币”的取得

1. 当事人为自然人，在中国境内，在没有支付任何对价的情况下，通过挖矿、空投或接受赠与等方式取得“虚拟货币”，94公告、289号文并未予以明确禁止，但金融监管层面是不支持上述活动的；

2. 当事人为自然人，在中国境内，通过支付法定货币，从某组织或个人处取得的“虚拟货币”，94公告、289号文并未予以明确禁止，但该出售虚拟货币的组织或个人可能从事因发售、提供法定货币与“虚拟货币”间兑换等业务而涉嫌违法；

3. 当事人为中国公民，在中国境外，通过合法出境的资金从任何其他方购买“虚拟货币”，94公告、289号文并未予以明确禁止；

4. 当事人本身持有合法取得的某种“虚拟货币”，通过以币币交易的形式，取得另外一种“虚拟货币”，在不涉及洗钱的情况下，94公告、289号文并未予以明确禁止。

二、“虚拟货币”的卖出和提现

1. 持有人将持有的“虚拟货币”免费赠与其他人，94公告、289号文并未予以明确禁止，且289号文界定比特币具有虚拟商品的属性，从法理角度理解，作为虚拟商品的赠与行为应属于意思自治的范畴，但受赠方需就免费取得的资产向中国税务机关申报个人所得税，如未进行纳税申报，则涉嫌偷税漏税行为；

2. 持有人以支付人民币的方式在境内买入“虚拟货币”，再通过任何形式卖出提现为外币，或者持有人以支付外币的方式在境外买入“虚拟货币”，再通过任何形式卖出提现为人民币，在上述情况下，无论买入与卖出之间经过多少次币币交易转换，其本质上违反了中国外汇管制相关规定并涉嫌洗钱犯罪；

3. 持有人为中国公民，将持有的“虚拟货币”卖出提现后，不论地区和币种，只要有盈利，均需向中国税务机关申报个人所得税，如未进行纳税申报，则涉嫌偷税漏税行为；

4. 持有人将合法取得的“虚拟货币”，在不涉及洗钱和偷税漏税的情况下，以个人对个人的交易方式转让给其他人，94公告、289号文并未予以明确禁止，但不被政策鼓励；

5. 持有人为中国公民，在知情的情况下，将其持有的“虚拟货币”卖出给他人，变相协助他人将资金非法出入境，则同样涉嫌洗钱犯罪，如果他人资金本身为非法所得，则可能涉及更多项犯罪。

三、“虚拟货币”的交易服务

1. 任何组织或个人在中国境内提供“虚拟货币”信息，包括提供个人间交易的撮合信息，涉及94公告规定的为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务的，被予以禁止；

2. 任何组织或个人在中国境内或境外提供“虚拟货币”交易服务，并在中国境内建立人民币通道和资金池，收取交易手续费等行为，被法律禁止；

3. 任何组织或个人在中国境内发行“虚拟货币”，并集资人民币，被法律禁止，并涉嫌非法吸收公众存款罪或集资诈骗罪；

4. 任何组织或个人在中国境内发行“虚拟货币”或提供相应交易服务，形成组织体系，通过个人之间交易的形式开展业务的，被法律禁止，并涉嫌非法经营罪、非法吸收公众存款罪或集资诈骗。如果组织体系内设置有不同层级以及提成机制，还可能涉嫌传销罪；

5. 任何组织或个人利用“虚拟货币”的交易特点，主观提供绕过中国外汇管制的资金出入境服务的，形同地下钱庄服务，涉嫌洗钱罪。

总体来说，如果个人在境内希望购买和持有“虚拟货币”，可以有比较合法的方式实现，但在卖出环节，触犯法律的可能性就很高。任何在中国有组织并涉及到资金池的“虚拟货币”发行和交易服务基本上都违反了中国现行法律法规。

在多个地方法院的裁判文书中，认定“虚拟货币”为资产并给予保护。挖矿获取“虚拟货币”也并未违反94公告、289号文的禁止性规定，但需要有变现的渠道。以个人的方式从挖矿企业那里收购“虚拟货币”不违反上述94公告、289号文的禁止性规定，但收购后，再次销售则可能触发反洗钱和反非法集资的金融监管，导致账户被封等法律责任。

“虚拟货币”经过十几年的发展，在区块链技术普及上具有非常正面的意义，并且“虚拟货币”的发展，也加速了各国货币管理部门积极研究和推动法定数字货币。法定数字货币的广泛使用，会极大地促进资金流通效率，将会对商业世界产生巨大的正面影响。而这一切，也得益于“虚拟货币”行业的创新和尝试。法定数字货币和“虚拟货币”不同之处主要在于是否合法关联线下资产。目前“虚拟货币”仍然是以金融游戏或模拟盘的方式存在，与现实世界的劳动和生产没有任何关联，要突破这个局限，就需要各国针对数字资产进行详细立法，通过法律将线下资产关联到Token上，类似目前股票交易所的信息化系统内的一串码就代表了股权的合法持有一样。

不论“虚拟货币”对区块链技术的普及具有多么大的积极影响，在实际操作层面，持有和交易“虚拟货币”都必须严格遵守所在国家法律法规。公众应对中国有关“虚拟货币”的相关法律法规有一定的认识，以便在接触到“虚拟货币”时，能够严格守法合规。“虚拟货币”受众范围非常小，专业性也很强，建议普通大众在没有相关知识的情况下，不要轻易涉足，避免在无意识的情况下触犯法律。

（本文仅代表作者观点）

(责编：张天娇(实习生)、王震)

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【中国全面禁止虚拟货币交易】-国家发展和改革委员会

【中国全面禁止虚拟货币交易】-国家发展和改革委员会

首页 > 发展改革工作 > 国际合作 > 世经动态

中国全面禁止虚拟货币交易

发布时间：2021/09/27

来源：国际司

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　　外媒称，中国人民银行24日发布通知，全面禁止与虚拟货币结算和提供交易者信息有关的服务。从事非法金融活动将被追究刑事责任。境外虚拟货币交易所通过互联网向中国境内居民提供服务同样属于被禁行列，相关部门将强化对与之相关的一切行为的监控。　　据日本《朝日新闻》9月25日报道，中国央行发布的通知指出：“虚拟货币交易炒作活动抬头，扰乱经济金融秩序，滋生赌博、非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动。”它同时列举了比特币、以太币、泰达币等虚拟货币的名称，明确表示其不得在市场上流通。未来各主管部门将加强监督和打击力度。　　报道称，虽然中国此前一直禁止在国内进行有关虚拟货币的交易活动，但用户似乎依然可以利用境外的交易所进行交易。　　据报道，中国政府预计将在明年正式发行数字人民币，为避免引发市场混乱，出台了禁止发行加密货币等民间数字货币的方针。　　另据英国《金融时报》网站9月24日报道，中国正将其监管“火箭筒”指向数字资产市场一个利润丰厚且规模庞大的部分：在境外开设业务以规避本地法规的加密货币交易所。报道称，作为一系列打击加密货币行动的最新举措，中国央行周五称，境外机构向中国境内提供相关服务是非法的。它警告说，任何帮助这些机构运营或是提供营销宣传和技术支持的境内工作人员都将被依法追究有关责任。　　又据西班牙《国家报》网站9月24日报道，中国正在加强对加密货币的打击力度。中国央行24日发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，宣布虚拟货币不具有法定货币等同的法律地位，任何虚拟货币相关的业务活动为非法活动。该通知把境外虚拟货币交易所通过互联网向中国境内居民提供服务同样视为非法的金融活动。　　据报道，该通知是由10家政府监管部门联合发出的。　　报道指出，中国的银行从2013年开始被禁止从事加密货币业务，但上述通知在性质划分和影响范畴等方面比过去的禁令更为严格。　　报道称，该通知引发数字货币价格暴跌。信息网站币虎网站上数千种加密货币比24小时前的价格平均下降了5.7%。比特币下跌5.3%，跌至41450.8美元。　　相关监管部门表示，中国曾是这些数字货币的主要市场之一，未来将开发“新系统”以应对加密货币带来的风险。中国央行表示，加密货币扰乱了金融系统，为洗钱、诈骗、传销、赌博等犯罪活动提供了方便。无视禁令者将受到调查，并可能承担刑事责任。　　报道还称，加密货币矿场将被关闭，不允许开设新矿场。　　报道指出，该通知进一步加大了中国自2017年以来对加密货币施加的压力。这项禁令一方面是一系列环保措施的组成部分——在电脑上挖掘加密货币需要消耗大量电力，并造成碳排放；另一方面是一场强有力的监管运动，避免金融系统遭受过度风险。　　此外据俄罗斯报纸网9月24日报道，中国人民银行24日发布关于全面禁止一切虚拟货币交易的通知。比特币价格在1小时内暴跌3000多美元，跌幅达6%。　　据报道，在比特币价格下跌的背景下，山寨币价格也纷纷降低。以太坊价格下跌7%，卡尔达诺和币安币贬值6%。　　（来源：参考消息） 　　

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普法┃虚拟货币交易受法律保护吗？_澎湃号·政务_澎湃新闻-The Paper

拟货币交易受法律保护吗？_澎湃号·政务_澎湃新闻-The Paper下载客户端登录无障碍+1普法┃虚拟货币交易受法律保护吗？2022-09-05 20:52来源：澎湃新闻·澎湃号·政务字号近年来，虚拟货币伴随互联网发展应运而生，有些人参与其中投资理财，但虚拟货币等同于真实货币吗？交易的虚拟货币如果要不回来怎么办？我们一起去看看↓↓案情介绍2021年4月18日，陈某珍开始投资YFC币（即虚拟货币）。同年4月25日，陈某珍又与郑某君、陈某丽、黄某镳、王某刚签订共同出资5万元投资YFC币的保障协议，并约定利润分成。但郑某君等四人因暂缺资金，经内部协商向陈某珍借款5万元，并出具四人共同签字捺印的借条一张。此后陈某珍便通过虚拟货币交易形式，将足额款项转予黄某镳。因郑某君、陈某丽、黄某镳、王某刚四人内部意见分歧导致上述《借条》款项迟迟未归还陈某珍。陈某珍经多次催讨仍无果后，遂将四人一并诉至法院。法院审理经永安法院审理认为，合法的民事活动受法律保护。本案陈某珍主张民间借贷，虽然提供了郑某君、陈某丽、黄某镳、王某刚四人共同出具的《借条》，但并未提供其支付货币主管部门认可的货币的相关证据。陈某珍提供的虚拟货币交易记录及与郑某君、陈某丽、黄某镳签订的《YFC数字资产合伙人协议》《购买YFC币的保障协议》等可以证实，当事人从事的是虚拟货币投资、交易。庭审现场《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（银发〔2021〕237号）明确规定：“虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位。比特币、以太币、泰达币等虚拟货币具有非货币当局发行、使用加密技术及分布式账户或类似技术、以数字化形式存在等主要特点，不具有法偿性，不应且不能作为货币在市场上流通使用。虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险。任何法人、非法人组织和自然人投资虚拟货币及相关衍生品，违背公序良俗的，相关民事法律行为无效，由此引发的损失由其自行承担。”故陈某珍主张的虚拟货币投资交易，不属于人民法院受理民事诉讼的范围。据此，永安法院裁定驳回陈某珍的起诉。该案后经三明市中级人民法院二审，维持原裁定。1参与投资虚拟货币违法吗？有什么法律风险？《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》明确规定虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险，如投资虚拟货币及相关衍生品，违反《中华人民共和国民法典》规定的违背公序良俗的，相关民事法律行为无效，由此引发的损失应由其自行承担。而且从事虚拟货币交易的行为，可能将触犯《中华人民共和国刑法》相关规定，构成犯罪的，依法还应追究其刑事责任。2如何辨别投资的货币、金融产品项目是否合法？因为当前金融衍生产品很多，部分群众也希望通过参与一些金融产品投资改善经济条件，如合法的外币汇差等。建议投资前向金融机构详询或登陆相关官方网站进行查询，切勿盲目听信他人介绍的货币或金融投资项目。同时，由于中老年人的识骗、防骗意识和能力较弱，容易成为不法分子的“目标对象”，为此大家在日常生活中要多关心身边的中老年人，科学引导他们通过合法正规的投资渠道理财，避免造成不必要的损失。3若发现亲友参与投资虚拟货币，应如何及时止损？对于亲友参与虚拟货币交易，要及时告知其行为的违法性及可能面临的经济损失。对于他人采取诱骗、虚构事实等手段导致违背个人真实意愿参与投资，造成财产、人身损失的，应及时向公安机关报案，维护自身的合法权益。法条链接《中华人民共和国民法典》第八条 民事主体从事民事活动，不得违反法律，不得违背公序良俗。《中华人民共和国民事诉讼法》第一百二十二条 起诉必须符合下列条件：（一）原告是与本案有直接利害关系的公民、法人和其他组织；（二）有明确的被告；（三）有具体的诉讼请求和事实、理由；（四）属于人民法院受理民事诉讼的范围和受诉人民法院管辖。《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第二百零八条 人民法院接到当事人提交的民事起诉状时，对符合民事诉讼法第一百一十九条的规定，且不属于第一百二十四条规定情形的，应当登记立案；对当场不能判定是否符合起诉条件的，应当接收起诉材料，并出具注明收到日期的书面凭证。需要补充必要相关材料的，人民法院应当及时告知当事人。在补齐相关材料后，应当在七日内决定是否立案。立案后发现不符合起诉条件或者属于民事诉讼法第一百二十四条规定情形的，裁定驳回起诉。原标题：《普法┃虚拟货币交易受法律保护吗？》阅读原文特别声明本文为澎湃号作者或机构在澎湃新闻上传并发布，仅代表该作者或机构观点，不代表澎湃新闻的观点或立场，澎湃新闻仅提供信息发布平台。申请澎湃号请用电脑访问http://renzheng.thepaper.cn。+1收藏我要举报查看更多查看更多开始答题扫码下载澎湃新闻客户端Android版iPhone版iPad版关于澎湃加入澎湃联系我们广告合作法律声明隐私政策澎湃矩阵澎湃新闻微博澎湃新闻公众号澎湃新闻抖音号IP SHANGHAISIXTH TONE新闻报料报料热线: 021-962866报料邮箱: news@thepaper.cn沪ICP备14003370号沪公网安备31010602000299号互联网新闻信息服务许可证：31120170006增值电信业务经营许可证：沪B2-2017116© 2014-2024 上海东方报业有限公

以案释法|买卖虚拟货币受法律保护吗？_澎湃号·政务_澎湃新闻-The Paper

|买卖虚拟货币受法律保护吗？_澎湃号·政务_澎湃新闻-The Paper下载客户端登录无障碍+1以案释法|买卖虚拟货币受法律保护吗？2023-04-11 16:52来源：澎湃新闻·澎湃号·政务字号近年来，各种虚拟货币层出不穷，吸引不少人投资、交易。然而，投资、交易虚拟货币能否受到法律保护？两年前，刘某对网络虚拟货币产生兴趣，通过跑分平台，得到了美元稳定币“USDT”2888个。2022年10月26日，为让虚拟货币变成真金白银，刘某联系到买家赵某，两人达成协议：刘某转给赵某美元稳定币“USDT”2888个，定价人民币2万余元。刘某将美元稳定币转给赵某，但赵某以各种理由不给付刘某人民币，刘某多次要求赵某支付，赵某不但不给钱还删除了刘某的微信。刘某认为赵某无权占有该款，于2023年2月以不当得利为由将赵某诉至高新区人民法院，要求赵某返还人民币2万余元，并支付占有期间的利息损失。高新区人民法院经审理认为，原被告间“USDT”币买卖，为虚拟货币买卖业务，属于非法金融活动，不受法律保护，相关民事法律行为无效，原告损失应由其自行承担，而且其可能涉及违法犯罪，不属于人民法院受理民事诉讼的受案范围，故法院遂驳回原告的起诉，并移交相关部门依法查处。主审法官表示，人民币是由中国人民银行发行的数字形式的法定货币，由指定运营机构参与运营并向公众兑换；虚拟货币仅以数字化形式存在，并非法定货币，例如比特币、以太币、泰达币等，它们无法作为货币在市场上流通使用。本案中，“USDT”币属于泰达币系列，因此其归属于虚拟货币的范畴，虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，任何法人、非法人组织和自然人投资虚拟货币及相关衍生品，违背公序良俗的，相关民事法律行为无效，由此引发的损失由其自行承担。涉嫌破坏金融秩序、危害金融安全的，由相关部门依法查处。法官提醒！加强风险防范意识，树立正确的投资观，警惕和远离任何形式的虚拟货币投资活动，不要参与虚拟货币的投资和交易等相关活动，防止个人财产受到损失。原标题：《以案释法|买卖虚拟货币受法律保护吗？》阅读原文特别声明本文为澎湃号作者或机构在澎湃新闻上传并发布，仅代表该作者或机构观点，不代表澎湃新闻的观点或立场，澎湃新闻仅提供信息发布平台。申请澎湃号请用电脑访问http://renzheng.thepaper.cn。+1收藏我要举报查看更多查看更多开始答题扫码下载澎湃新闻客户端Android版iPhone版iPad版关于澎湃加入澎湃联系我们广告合作法律声明隐私政策澎湃矩阵澎湃新闻微博澎湃新闻公众号澎湃新闻抖音号IP SHANGHAISIXTH TONE新闻报料报料热线: 021-962866报料邮箱: news@thepaper.cn沪ICP备14003370号沪公网安备31010602000299号互联网新闻信息服务许可证：31120170006增值电信业务经营许可证：沪B2-2017116© 2014-2024 上海东方报业有限公

【司法在线】第290期  买卖虚拟货币受法律保护吗？_澎湃号·媒体_澎湃新闻-The Paper

线】第290期  买卖虚拟货币受法律保护吗？_澎湃号·媒体_澎湃新闻-The Paper下载客户端登录无障碍+1【司法在线】第290期  买卖虚拟货币受法律保护吗？2023-04-29 20:56来源：澎湃新闻·澎湃号·媒体字号聚焦 · 大同· 关注近年来，各种虚拟货币层出不穷，吸引不少人投资、交易。然而，投资、交易虚拟货币能否受到法律保护？【基本案情】两年前，刘某对网络虚拟货币产生兴趣，通过跑分平台，得到了美元稳定币“USDT”2888个。2022年10月26日，为让虚拟货币变成真金白银，刘某联系到买家赵某，两人达成协议：刘某转给赵某美元稳定币“USDT”2888个，定价人民币2万余元。刘某将美元稳定币转给赵某，但赵某以各种理由不给付刘某人民币，刘某多次要求赵某支付，赵某不但不给钱还删除了刘某的微信。刘某认为赵某无权占有该款，于2023年2月以不当得利为由将赵某诉至高新区人民法院，要求赵某返还人民币2万余元，并支付占有期间的利息损失。高新区人民法院经审理认为，原被告间“USDT”币买卖，为虚拟货币买卖业务，属于非法金融活动，不受法律保护，相关民事法律行为无效，原告损失应由其自行承担，而且其可能涉及违法犯罪，不属于人民法院受理民事诉讼的受案范围，故法院遂驳回原告的起诉，并移交相关部门依法查处。【案情分析】主审法官表示，人民币是由中国人民银行发行的数字形式的法定货币，由指定运营机构参与运营并向公众兑换；虚拟货币仅以数字化形式存在，并非法定货币，例如比特币、以太币、泰达币等，它们无法作为货币在市场上流通使用。本案中，“USDT”币属于泰达币系列，因此其归属于虚拟货币的范畴，虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，任何法人、非法人组织和自然人投资虚拟货币及相关衍生品，违背公序良俗的，相关民事法律行为无效，由此引发的损失由其自行承担。涉嫌破坏金融秩序、危害金融安全的，由相关部门依法查处。【法官提示】加强风险防范意识，树立正确的投资观，警惕和远离任何形式的虚拟货币投资活动，不要参与虚拟货币的投资和交易等相关活动，防止个人财产受到损失。原标题：《【司法在线】第290期  买卖虚拟货币受法律保护吗？》阅读原文特别声明本文为澎湃号作者或机构在澎湃新闻上传并发布，仅代表该作者或机构观点，不代表澎湃新闻的观点或立场，澎湃新闻仅提供信息发布平台。申请澎湃号请用电脑访问http://renzheng.thepaper.cn。+1收藏我要举报查看更多查看更多开始答题扫码下载澎湃新闻客户端Android版iPhone版iPad版关于澎湃加入澎湃联系我们广告合作法律声明隐私政策澎湃矩阵澎湃新闻微博澎湃新闻公众号澎湃新闻抖音号IP SHANGHAISIXTH TONE新闻报料报料热线: 021-962866报料邮箱: news@thepaper.cn沪ICP备14003370号沪公网安备31010602000299号互联网新闻信息服务许可证：31120170006增值电信业务经营许可证：沪B2-2017116© 2014-2024 上海东方报业有限公

虚拟货币受法律保护吗? - 知乎

虚拟货币受法律保护吗? - 知乎首页知乎知学堂发现等你来答​切换模式登录/注册法律虚拟货币比特币 (Bitcoin)虚拟货币受法律保护吗?我是刑满释放人员，罪名：开设赌场罪 （网络彩票)19年11月9日被抓，在案发前大概1年半左右自己买的虚拟货币，当时办案单位把我电脑没收了，判决书上写着…显示全部 ​关注者30被浏览10,808关注问题​写回答​邀请回答​好问题​添加评论​分享​30 个回答默认排序破界​红尘万事皆蹉跎，吾辈自强定乾隆。​ 关注在中国大陆，不受法律保护，中国大陆禁止虚拟货币，炒币法律不制裁，也不保护。但是如果用虚拟货币从事违法行为，要负刑事责任，如洗黑钱，诈骗等。在日本，新加坡，中国香港，韩国，迪拜，美国的一些州等，虚拟货币受到当地法律保护。每个国家根据其国家的社会现状，背景等，对于虚拟货币的政策导向不同，态度不同，有些国家大力支持，有些国家观望，有些国家禁止。如果你仅仅只是炒币的话，没有从事为炒币者提供各种服务时，那国家不管你，如果你炒币收到黑钱，数额巨大，可能会被没收，数额小，证明清楚，无关紧要。我听到最多的一句话就是炒币盈亏自负，好像你炒股炒楼炒黄金外汇期货等等，国家会替你买单一样。币圈有风险，入市需谨慎，不够成任何投资意见。编辑于 2023-08-12 14:45​赞同 3​​添加评论​分享​收藏​喜欢收起​零下十三度​公众号：零下十三度，官方交易所，大家请先咨询十三，避免被骗！​ 关注在法条上确实收到一定的保护，但是在现实中是不受保护的。如果你遇到虚拟货币诈骗，一般来说，报警是没有什么卵用的，就连普通的电诈，你报警之后，警察都会好心的安慰你，找回来的可能性几乎没有，做好心里准备。虚拟货币就更是如此，这个还不需要经过银行结算，只需要一串地址就能转移出去，全球甚至全宇宙流通。目前，我过针对散户投资虚拟货币，政府已经多次发布警示，提醒投资虚拟货币的风险，禁止了ICO，关闭了交易平台，最狠的就是禁止了机构参与虚拟货币交易。目前也就这些。对于散户来说，个人炒币是不违法的，但风险自担。对于你的电脑一事，就不要想着拿回来了。因为你的电脑属于证物，是要封存的，不可能说你里面有虚拟货币私钥想着要回来。放弃这种不切实际的幻想。私钥放电脑里其实最不安全的行为，最好是放在你个人的钱包，私钥最好是以抄写的方式保存在任何人找不到的地方。如果怕遗失，也可以在中间改几个字母，自己认识即可，这样的情况下全世界没有任何一个人能够拿到你的虚拟货币。加油，币圈人，欢迎关注公众号：零下十三度一起穿越牛熊，看透币圈红尘事。发布于 2023-08-15 09:41​赞同​​添加评论​分享​收藏​喜欢

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投资虚拟货币是否受法律保护？

  发布时间：2023-02-22 10:50:42

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互联网技术与电子商务的普及促进了虚拟经济的快速发展，由此衍生出的虚拟货币也受到广大投资者的关注。近日，西安市碑林区法院审理并调解了一起涉及比特币的民间委托理财合同纠纷案件。【案情介绍】2019年，王某在李某的介绍下，先后将16万元人民币投资款交给李某用于比特币交易，双方约定投资期限为1年，每月固定分红。由于到期后李某仅支付了部分投资款及收益，王某遂将李某诉至法院，要求李某支付剩余款项。本案承办法官许扬经过审理认定，由于虚拟货币不具有与货币等同的法律地位，虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，故王某委托李某投资比特币系无效法律行为，李某收取的投资款应当予以返还。在承办法官的释明下，双方明白了自身行为的性质，王某也认识到投资虚拟货币的风险。最终经过调解，李某承诺在一个月内将剩余投资款返还王某。【法官说法】虚拟货币无真实价值支撑，价格极易被操纵。中国人民银行、最高人民法院等10部门于2021年9月共同发布了《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，强调参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险，任何法人、非法人组织和自然人投资虚拟货币及相关衍生品，违背公序良俗的，相关民事法律行为无效，由此引发的损失由其自行承担。因此，广大投资者应当充分认识比特币等虚拟货币的本质和风险，不要参与任何形式的交易、炒作活动。【法条链接】《中华人民共和国民法典》第一百五十三条：违反法律、行政法规的强制性规定的民事法律行为无效。但是，该强制性规定不导致该民事法律行为无效的除外。违背公序良俗的民事法律行为无效。第一百五十七条：民事法律行为无效、被撤销或者确定不发生效力后，行为人因该行为取得的财产，应当予以返还；不能返还或者没有必要返还的，应当折价补偿。有过错的一方应当赔偿对方由此所受到的损失；各方都有过错的，应当各自承担相应的责任。法律另有规定的，依照其规定。《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》一、明确虚拟货币和相关业务活动本质属性（一）虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位。比特币、以太币、泰达币等虚拟货币具有非货币当局发行、使用加密技术及分布式账户或类似技术、以数字化形式存在等主要特点，不具有法偿性，不应且不能作为货币在市场上流通使用。（四）参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险。任何法人、非法人组织和自然人投资虚拟货币及相关衍生品，违背公序良俗的，相关民事法律行为无效，由此引发的损失由其自行承担；涉嫌破坏金融秩序、危害金融安全的，由相关部门依法查处。 

来源：碑林区法院 责任编辑：王鑫

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